×ورودثبت‌نامثبت‌نام متخصص

مشاوره مالی

خودتان یاد بگیرید یا کار را به یک متخصص سفارش دهید.

مشاوره مالی

خودتان یاد بگیرید یا کار را به یک متخصص سفارش دهید.

درباره‌ مشاوره مالی

شما در مراحل مختلف از زندگی کاری‌تان، و در هر سِمت شغلی که باشید، ممکن است به خدمات مشاوره‌ی مالی احتیاج پیدا کنید. مثلاً وقتی جوان هستید و می‌خواهید برای اولین بار یک کسب‌وکار تازه راه بیندازید، احتمالاً تجربه‌ی چندانی از وضعیت بازار ندارید و نمی‌دانید با توجه به نیاز بازار، و امکانات و سرمایه‌ای که در اختیار دارید، سرمایه‌گذاری بر روی کدام کالا یا خدمات برای شما مناسب‌تر است. شاید بهراه‌اندازی کسب‌وکاری متناسب با علایق شخصی یا تحصیلات دانشگاهی‌تان فکر کنید، اما نتوانید ایده‌های‌تان را به‌خوبی امکان‌سنجی کرده و پیش‌بینی درستی از زمان سوددهی و بازگشت سرمایه‌تان داشته باشید. شاید هم ایده‌ی بسیار خوبی را در ذهن پرورانده و توجیه اقتصادی آن را به دقت بررسی کرده‌ باشید، اما برای جذب سرمایه و تأمین منابع مالی با مشکل مواجه شوید. یک مشاور مالی حرفه‌ای در برنامه‌ریزی برای تمام این موارد به شما کمک خواهد کرد.

از طرف دیگر، وقتی مدتی از شروع به کار شما گذشته و توانسته‌اید از پس‌اندازهایتان، سرمایه‌ای برای خود دست‌وپا کنید، حتماً به این فکر می‌افتید که آن را در جایی سرمایه‌گذاری کنید. اما کم‌تر کسی بازار بورس و نوسانات آن را می‌شناسد، در حالی که مشاوران مدیریت مالی کارشان این است که همیشه به تمام حوزه‌های اقتصادی اشراف داشته باشند و با استفاده از دانش خود بتوانند آینده‌ی هرکدام را به شکل نسبتاً دقیقی پیش‌بینی کنند. به این ترتیب آن‌ها می‌توانند در انتخاب استراتژی سرمایه‌گذاری شما را راهنمایی کنند، و برای مدیریت ریسک، کار سبدگردانی – یعنی تصمیم به فروش، خرید یا نگهداری اوراق بهادار - را برای‌تان انجام دهند.

نکته‌ی قابل توجه دیگر در امور مالی سازمان‌ها و شرکت‌ها، قوانین و مقررات مالیاتی است که عدم آگاهی و پیروی از آن‌ها، ممکن است شما را ناخواسته تا مرز ورشکستگی پیش ببرد. مشاوران مالی در تنظیم اظهارنامه‌های مالیاتی به شما کمک می‌کنند و روش‌هایی برای کاهش تعهدات مالیاتی نیز به شما نشان خواهند داد. به علاوه آن‌ها در امور مربوط به پوشش بیمه‌ای و برنامه‌ریزی برای بازنشستگی نیز راه‌کارهای بسیار خوبی به شما ارائه خواهند کرد.

هزینه‌ای که شما برای مشاوره‌ی مالی به یک متخصص می‌پردازید، در واقع خود یک سرمایه‌گذاری بزرگ برای موفقیت‌های اقتصادی بلند مدت است. پس تردید نکنید و به جای سردرگم شدن میان انبوه اطلاعات غیرقابل اعتمادی که از افراد مختلف می‌شنوید، از اینکارنت کمک بگیرید و مشاوران مالی حرفه‌ای را پیدا کنید. آن‌ها بهترین راه برای آینده‌ی اقتصادی فردی یا سازمانی را به شما پیش‌نهاد خواهند داد.

مهارت‌های مورد نیاز مشاور مالی

مهارت‌های مورد نیاز یک مشاور امور مالی شامل موارد زیر است:

  • آشنایی کامل با تمامی اصول و مباحث مدیریت مالی،حساب‌داری وحساب‌رسی ؛

  • تجربه‌ی کافی در حوزه‌ی فعالیت افراد یا شرکت‌هایی که متقاضی خدمات مشاوره مالی هستند و آشنایی کامل با اهداف آن‌ها؛

  • آشنایی کامل با انواع بیمه، مانند: بیمه پول، بیمه مسؤولیت، بیمه آتش‌سوزی، بیمه حمل‌ونقل، بیمه حوادث، و اهمیت هرکدام از آن در کسب‌وکارهای مختلف؛

  • آشنایی کامل با ساختار و قوانین انواع شرکت‌ها، مانند: شرکت‌های سهامی عام و خاص، شرکت‌های تعاونی، شرکت‌های تضامنی، شرکت‌های با مسؤولیت محدود و غیره؛

  • آشنایی کامل با انواع سهام، مانند: سهام سرمایه‌ای، سهام نقدی، سهام غیرنقدی و سهام انتفاعی؛

  • آشنایی کامل با انواع اوراق بهادار، مانند: اوراق مشارکت، اوراق قرضه، اوراق بدهی، ابزارهای مشتقه و ابزارهای مالی اسلامی (صکوک)؛

  • آشنایی کامل با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مانند: صندوق بخشی، صندوق پروژه، ETF و غیره؛

  • آشنایی کامل با انواع بورس، مانند بورس کالا، بورس ارز و بورس اوراق بهادار؛

  • آشنایی کامل با تکنیک‌های سرمایه‌گذاری مستقیم، سبدگردانی و مدیریت ریسک؛

  • آشنایی کامل با تمامی قوانین مالیاتی، نحوه‎ی نگارش اظهارنامه مالیاتی، دفاعیات مالیاتی، جرائم اقتصادی، و راه‌کارهای بخشودگی جرائم؛

  • مهارت در نگارش نامه‌های اداری، لایحه‌نویسی و نوشتن اظهارنامه‌ها یا دفاعیات مالیاتی؛

  • آشنایی کامل با معیارهای اندازه‌گیری «صرفه‌ی اقتصادی» و «توجیه اقتصادی»؛

  • مهارت در تنظیم دقیق طرح کسب‌ وکار (business Plan)؛

  • صداقت، امانت‌داری و اعتمادپذیری.

تحصیلات مرتبط با مشاوره مالی

مشاوران امور مالی ممکن است از یکی از راه‌های زیر به این مهارت‌ها دست پیدا کرده باشند:

  • فارغ‌التحصیل کارشناسی به بالا در گرایش‌های مختلف رشته‌ی مدیریت، مانند:  مدیریت بازرگانی، مدیریت مالی، مدیریت کسب‌وکار، مدیریت منابع انسانی، مدیریت صنعتی، مدیریت کارآفرینی، مدیریت تولید و عملیات، و غیره؛

  • فارغ‌التحصیل کارشناسی به بالا در گرایش‌های مختلف رشته‌ی علوم اقتصادی، مانند: اقتصاد بازرگانی، اقتصاد مالی، اقتصاد پولی، برنامه‌ریزی سیستم‌های اقتصادی، توسعه‌ی اقتصادی و برنامه‌ریزی، اقتصاد صنعتی و غیره؛

  • فارغ‌التحصیل کارشناسی ارشد و بالاتر در رشته‌ی حساب‌داری.

وظایف مورد انتظار از مشاور مالی

احتمالاً برخی از وظایف زیر را از یک مشاور امور مالی انتظار دارید:

  • مشاوره در زمینه‌ی  راه‌اندازی کسب‌وکار، شامل تهیه طرح امکان‌سنجی، توجیه‌پذیری اقتصادی، تنظیم business Plan وتأمین منابع مالی مورد نیاز؛

  • مشاوره و برنامه‌ریزی برای تولید کالا یا خدمات جدید متناسب با نیاز بازار؛

  • تقسیم‌بندی اهداف مالی بزرگ به اهداف کوتاه‌مدت کوچک‌تر و برنامه‌ریزی و تعیین بازه‌های زمانی جهت دست‌یابی گام‌به‌گام به هر کدام از اهداف؛

  • ارائه‌ی مشاوره مالی به افراد و شرکت‌ها در زمینه‌ی برنامه‌ریزی بازنشستگی، پوشش بیمه، مدیریت نقدینگی، کاهش بدهی، افزایش درآمد، فرصت‌های سرمایه‌گذاری و مدیریت ریسک؛

  • مشاوره برای کم کردن تعهدات مالیاتی، بخشودگی جرائم؛

  • آموزش اصول مدیریت مالی و قوانین و مقررات فعالیت در بازار سرمایه؛

  • بررسی مداوم بازار و تعیین زمان مناسب برای خرید یا فروش سهام خاص مورد نظر؛

  • محاسبه‌ی فاصله‌ی شرکت‌ها و بنگاه‌ها از نقطه‌ی ورشکستگی؛

  • راه‌اندازی واحد مدیریت دارایی و آموزش نیروهای مورد نیاز آن؛

  • مدیریت و متولی‌گری انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛

  • تجزیه و تحلیل گزارشات مالی؛

  • تهیه و تنظیم اظهارنامه‌ی مالیاتی؛

  • اجرای بودجه‌بندی و معماری سیستم مالی شرکت‌ها و سازمان‌ها؛

  • ارائه‌ی راه‌کارهای پیش‌نهادی برای حل اختلافات مالی، کاهش خسارت‌های اقتصادی و کاهش احتمال تقلب یا سوءاستفاده از منابع؛

  • حفظ اسرار و اطلاعات محرمانه‌ی افراد، سازمان‌ها و شرکت‌ها؛

  • توضیح دقیق منطق تصمیم‌گیری‌های مالی به مشتری.

معیارهای تأثیرگذار بر قیمت مشاوره مالی

موارد زیر در قیمت پیش‌نهادی مشاور امور مالی تأثیرگذار است:

  • موضوع و حساسیت مسأله مالی:هزینه‌ی مشاوره برای موضوعاتی که پیچیدگی و حساسیت بیش‌تری دارند، بالاتر از مشاوره برای موضوعات ساده و رایج است؛

  • میزان سود: بعضی از مشاوران مالی، از میزان سودی که کارفرما در نتیجه‌ی اجرای طرح اقتصادی مشاور به دست می‌آورد، کمسیون می‌گیرند. به این ترتیب، قیمت خدمات مشاوره در موضوعاتی که سوددهی بالاتری دارند، یا مشاوره‌هایی که به منظور رفع و رجوع خسارات و ضرر و زیا‌ن‌های بزرگ‌ انجام می‌شوند، بالاتر است؛

  • نوع خدمات مشاوره مالی:قیمت هر یک از خدمات مختلف مشاوره‌ی مالی مانند: نوشتن اظهارنامه یا دفاعیه مالیاتی، برنامه‌ریزی بازنشستگی، بودجه‌بندی، امکان‌سنجی یا تشخیص توجیه اقتصادی، شناسایی موقعیت‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی با هم متفاوت است؛

  • محل برگزاری جلسه‌ی مشاوره: هزینه‌ی مشاوره در صورتی که شما به دفتر مشاور بروید، کمتر از حالتی‌ست که او برای دیدن شما به محل کارتان بیاید. هم‌چنین ممکن است جلسه‌ی مشاوره به صورت آنلاین انجام شود که در این صورت نیز هزینه‌‌ها تا حدودی کاهش پیدا می‌کنند؛

  • مدت زمان جلسه‌ و تعداد جلسات: هرچه تعداد جلسات و مدت زمان هر جلسه‌ی مشاوره بیش‌تر باشد، هزینه‌ی آن بیش‌تر است؛

  • محدوده‌ی جغرافیایی: ممکن است قیمت خدمات مشاوره در شهرهای مختلف، با هم متفاوت باشد.

نکته‌ها و هشدارها

  • اگر از بین حرفه‌ای‌های اینکارنت مشاور مالی استخدام می‌کنید، حتماً از مطابقت عکس و هویت او با مشخصات نمایه‌اش در سایت مطمئن شوید.

ثبت رایگان سفارش مشاور مالی

شما می‌توانید در صورت نیاز از طریق اینکارنت یک متخصص برای انجام پروژه‌ی مورد نظر خود استخدام کنید. بدین منظور، اینکارنت با طرح چند سؤال سعی بر آن دارد که تعریف پروژه‌ها در چهارچوب استاندارد و بر اساس معیارهای تاثیرگذار صورت گیرد. در صورت صبوری و پاسخ دقیق به سؤالات، شانس بیشتری برای دریافت پیشنهاد از طرف مناسبترین متخصص‌ها خواهید داشت.

ثبت نام به عنوان مشاور مالی

شما می‌توانید در صورت داشتن هر تخصصی، آن را با دیگران به اشتراک بگذارید، و در صورت نیاز، کسب‌وکار خود را به‌صورت آن‌لاین گسترش دهید.

اینکارنت چگونه کار می‌کند؟

برای مشتریان:اینکارنت، به‌سرعت و راحتی شما را به متخصصان حرفه‌ای معرفی می‌کند تا کارهایی که از پس‌شان بر نمی‌آیید را به آ‌ن‌ها بسپارید. بعد از ثبت‌نام در سایت، می‌توانید در قسمت جست‌وجو، کلمه‌ی کلیدی مربوط به پروژه‌ی مورد نظر خود را وارد کنید. اینکارنت صفحه‌ی اطلاعات و ثبت سفارش مربوط به آن تخصص را در اختیار شما قرار دهد.

slogan-description-picture
slogan-description-picture
slogan-description-picture

برای متخصصان:با ثبت‌نام در اینکارنت می‌توانید مشتریان را به خود جذب کنید و تخصص خود، محدوده‌ی جغرافیایی، زمان دردسترس بودن و پروژه‌هایی که قادر به انجام‌شان هستید را تعریف کنید. پروفایل اینکارنتی شما به‌عنوان رزومه‌ی شما عمل می‌کند و نظرات مثبت کاربران، شانس شما را برای دریافت پروژه‌های بیش‌تر، بالا خواهد برد.

slogan-description-picture
slogan-description-picture
slogan-description-picture"